QUI SOMMES NOUS ?  

DAC PATRIMOINE FINANCE

Conseil en Gestion de Patrimoine et en investissements financiers

Spécialiste de l'optimisation fiscale, DAC Patrimoine Finance propose ses services et conseils en matière de lois fiscales, d'avantages fiscaux immobiliers, de réductions d'impôts et de tout dispositif de défiscalisation.

Historique

Créé, il y a 16 ans, par son actuel gérant, Claude Iung, DAC Patrimoine Finance est un cabinet de gestion de patrimoine indépendant. Son indépendance en tant que conseil en gestion de patrimoine est un réel atout pour ses clients. DAC Patrimoine Finance ne subit pas les modes ou campagnes promotionnelles auxquelles sont soumis les conseillers de réseaux. Son objectivité lui permet d’offrir une réelle diversification, gage de sécurité pour ses clients.

Début 2006, Elodie Iung-Guibert et Julien Guibert ont rejoint l’équipe DAC et apporté leur savoir faire et leurs compétences. Tous les deux sont diplômés MASTER 2 en gestion de patrimoine et certifiés CIF-CGPC.

Depuis septembre 2006, DAC Patrimoine Finance est référencé CIF sous le numéro F000028, par le CGPC, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers. Ce statut, né de la Loi de Sécurité Financière (LSF) du 1er août 2003, offre l’assurance aux clients de confier tout ou partie de son patrimoine à une société remplissant les conditions d’honorabilité et de compétences professionnelles nécessaires à l’exercice de la profession de conseil en gestion de patrimoine.

Notre coeur de métier

DAC Patrimoine Finance, accompagne aujourd’hui plus de 600 clients dans la mise en place et le suivi de stratégies patrimoniales globales. Nous avons développé notre activité autour de 4 thèmes permettant de répondre à l’ensemble des problématiques  :

• Optimisation fiscale (particuliers et entreprise)
• Préparation de la retraite
• Protection de la famille
• Transmission du patrimoine (particuliers et entreprise)

Nous développons aussi des solutions d’optimisation fiscale pour la gestion financière des entreprises permettant d’optimiser leur bilan.

Notre approche patrimoniale

Afin de répondre au mieux à la demande de nos clients, DAC Patrimoine allie méthodologie et déontologie.

Phase 1 : Audit.
Nous proposons à chacun de nos clients un audit complet afin d'évaluer sa situation financière, fiscale et patrimoniale. Cette première étape est essentielle : elle nous permet de comprendre en profondeur la situation spécifique de notre client.

Phase 2 : Etude.
Après avoir collecté toutes les informations nécessaires, notre cabinet va réaliser une étude approfondie afin de proposer une stratégie globale à notre client dans le but de gérer et optimiser les points clés : fiscalité, finance, immobilier, retraite etc...Cette étude est réalisée par votre conseiller puis validée par la direction du cabinet afin d’assurer, par un regard croisé, un service optimum et réfléchi.

Phase 3 : Présentation.
Au cours de cette étape essentielle, le conseiller va expliquer à son client la stratégie à mettre en place. Toutes les questions sont traitées une par une afin d'aboutir à une compréhension parfaite.

Phase 4 : Choix du produit.
La sélection du produit que nous allons rechercher sera drastique et rigoureuse. Pour l'immobilier, nous collaborons avec les plus grands promoteurs de France. Nous proposons ainsi une large gamme de biens et obtenons une sécurité optimum. Pour tous les autres produits (placement, épargne salariale, retraite), nous adoptons la même démarche avec les intervenants de chaque secteur.

Phase 5 : Financement.
Notre statut de courtage nous permet depuis plusieurs années de négocier les offres de prêt auprès de différents partenaires et d'obtenir les meilleures conditions de financement possible. Le taux, les conditions de rachat, les pénalités, sont des éléments fondamentaux de notre négociation. Nous pouvons aussi travailler directement avec la banque de notre client si les conditions de financement sont avantageuses pour lui.

Phase 6 : Gestion.
Nous recherchons pour nos clients les meilleures conditions de gestion locative afin de garantir la quasi totalité des risques (loyers impayés, dégradations, vacances locatives etc...). Les placements (PEA, Compte titre, Assurance vie etc...) sont suivis quotidiennement par notre cabinet et l'organisme financier choisi assurant ainsi un double regard sur la gestion.

Phase 7 : Déclarations fiscales.
Notre cabinet prépare vos déclarations fiscales. Cela nous permet de réaliser un point régulier sur les opérations en cours et sur l’évolution de votre situation globale.

Repères

• Société créée en 1994
• SARL au capital de 10 000€
• Co-Gérance : Claude Iung et Elodie Iung-Guibert
• Effectif : 5 salariés et 10 conseillers
• Siège social à Boulogne Billancourt
• Bureaux : Paris, Perpignan
• Société de courtage d’assurances enregistrée à l’ORIAS (numéro 07 005 103)
• Carte professionnelle de Transactions sur Immeubles et Fonds de Commerce délivrée par la préfecture des Hauts de Seine (numéro 069230173)
• Conseiller en investissements financiers, référencé sous le numéro F000028 par le CGPC, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers

L'équipe DAC patrimoine

Direction

• Claude Iung : Gérant.
• Elodie Iung-Guibert : Cogérante, Directrice du bureau de Paris.
  Responsable juridique et bancaire.
• Annie Iung : Direction administrative.
• Julien Guibert : Direction commerciale

Secrétariat-Administration

• Agnès Alavail : Assistante immobilier, banque, finance.
• Claudie Pleuven : Assistante immobilier, banque, finance.

Département formation

• Jean-Pierre Glarmet : Formation juridique, financière, franchise
• Manuel Molina : Formation commerciale

Certifications

En temps que Conseiller en Gestion de Patrimoine Certifié, nous avons pris des engagements dans le cadre de la certification auprès du CGPC et du réseau international des Certified Financial Planners du Financial Planning Standards Board, ainsi que des préconisations déontologiques du standard ISO AFNOR 22222.

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine répond aux règles de bonne conduite énoncées dans les articles 325-3 à 325-10 du Règlement Général de l’AMF relatif au CIF (Conseil en Investissement Financier).

Le CIF s’engage à respecter la règlementation en vigueur.

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine agréé CIF, s’engage à mettre au service de ses clients, l’ensemble de ses connaissances et aptitudes nécessaires à  l’exercice du conseil en gestion de patrimoine.

Il respecte les règles de confidentialité, excepté dans le cas où la loi en dispose autrement.

Tout CIF a l’obligation légale de justifier d’une assurance responsabilité civile professionnelle.

En temps que membre de l’Association Française des Conseil en Gestion de Patrimoine Certifiés, et dans le cadre de la certification et de son renouvellement annuel, l’équipe DAC Patrimoine Finance a pris l’engagement :

• De justifier annuellement d’au moins soixante heures de formation continue tous les deux ans
• De justifier annuellement d’une assurance responsabilité civile professionnelle
• De produire un casier judiciaire et de déclarer immédiatement tout évènement pouvant le modifier
• De respecter le code déontologique des standards et pratiques professionnelles de CGPC – FPSEB et le standard ISO 22222.

L’ensemble de  ces dispositions est inclus dans le code de bonne conduite de CIF-CGPC.